/ / 脱钩美元又能咋样?不妨一起推演一下!

脱钩美元又能咋样?不妨一起推演一下!

前文笔者有个观点:美国想让美元结算支付体系跟中国脱钩,笔者觉得是求之不得的好事儿。有些读者不认同,我们就把这事儿再聊透点儿,对脱钩导致后果推演一下。

好些人一听说美国要把我们从美元结算体系里面剔除掉,就紧张,吓得不轻。笔者无动于衷显然不合适,不是那样冷血无情。但要说害怕,实在太小看我们自己力量了。

??不用美元结算就没法儿做买卖啦?

当然不是,实际上也不可能。说穿了,美元结算只是一个计价工具,而不是买卖本身。买卖美元当然本来就不能做,纯粹做美元买卖,也不是进出口商该干的事儿,那是银行金融机构做的买卖,一般人也参与不了。

别扯远了,就说中美之间买卖吧。没法儿用美元来结算和支付,不等于断绝中美之间贸易往来,这是两回事。美国进出口商、中国进出口商觉得彼此之间的生意划得来,只是不能用美元结算了,用其他货币结算。

实际最简单方式,既然不能用美元结算,用人民币结算行不行?当然行啊,这是现成结算通道。美国有数以百计的银行金融机构,都可以办理人民币结算业务。对于中国进出口商就更简单了,直接人民币完活儿。

当然还可以用别的货币结算,比如欧元、英镑、日元、瑞士法郎等。其实最简单最直接的就是人民币结算和支付,渠道现成。大家之前习惯于用美元,不知不觉之中产生了路径依赖,加上某些金融买办一直忽悠大家用美元,习惯性使然而已。

跟世界上其他国家的生意咋做呢?其实是一回事。既然美元结算支付通道走不通了,那就走人民币结算支付通道就不完了嘛,哪有那么复杂。当然也可以走欧元英镑日元瑞士法郎或者双边本币结算通道,一回事。

需要说明,其实也是绝大多数人基本上没有注意的一点,目前具备全球结算和支付体系能力的,只有美元和人民币,其他货币都不行。这其中有很多硬件设施和软件保护以及交易的安全性问题。

特懂帝退出伊核协议之后,不是德国法国他们要搞和结算支付系统以便跟伊朗做生意吗?就是因为欧元没有全球结算和支付系统,这不就要建设一个独立于美元之外的结算支付系统嘛。中国也支持他们搞,其实中国就有现成的,但这里面有很多其他政治外交因素,而不单单是货币问题。

跨境人民币支付清算系统,叫做CIPS,就是为境内外金融机构人民币跨境和离岸业务提供资金清算结算服务的金融基础设施。2015年10月上线以来,截至2019年6月底,CIPS累计处理业务已超过400万笔,金额超过60万亿元。CIPS已有31家直接参与者,847家间接参与者;实际业务覆盖全球160多个国家和地区。

从进出口商的业务开展来说,既然生意可以照常做,逼迫中国所有生意都撇开美元结算支付。大家不妨想象一下,美元印再多,跟大家的生意没啥影响不是吗?反而更不易受到汇率变化提心吊胆不是?好事儿啊!

所以嘛,美国真想要中国和美元结算体系脱钩的话,天塌不下来,影响和冲击当然有,恐怕没那么大。中国价廉物美的几万亿出口美国的东西,美国照样买嘛,何况其他国家呢?更大的事儿是在宏观上,大家往下看……

??真要脱钩了会导致哪些突出变化?

大家免不了担忧我们的外汇储备,那可是中国人民辛苦血汗啊!

第一、中国不再需要庞大的美元外汇储备

美国会私吞吗?大众不知道有多少是购买美国的记账式国债,有多少是在市场上可以变现的流通国债。记账式美国国债麻烦一点,我们要卖掉换成其他货币,比如欧元英镑日元瑞郎等,人家美联储恐怕会使绊子。

对于流通国债或者其他美元资产,既然中国被掐断了美元通道,那中国也没有留的必要了,出手卖掉是必然选项。

所以总体来说,3.1万亿美元的外汇储备,用不上就得出手掉。当然中国借债的美元,别人肯定到期要找我们要的,谁也不会还钱不要的,这个大家大家可以放心,到时候集中到少数金融机构去还钱就是,或者通过第三方还钱也没问题。中国以后也不需要借美元债了。

全世界的外汇储备总额大约是11万多亿美元,其中美元大概6.7万亿(其中5000亿货币互换),占比不到60%,其他的外汇储备还有欧元、英镑、日元、瑞士法郎、当然也有人民币尽管占比不多。

大家可以算笔账,如果中国减少3.1万亿美元的外汇储备,绝大部分就是美元外汇储备。那么全世界其他国家的美元外汇储备,剩下3.6万亿美元了。说明什么?说明美元占全球外汇储备比例,下降到不到30%了,美元还是首屈一指霸权货币吗?

或者换个角度看,中国持有的美元外汇储备占美元外储的40%以上,笔者反复说过中国支撑起了美元的购买力,一点儿不夸张。美元必然失去对世界金融市场掌控力和影响力,意味着什么?这里就不用展开说了吧?

中国是世界上绝大部分国家第一大贸易伙伴,大家跟中国做生意,不用美元结算,用人民币结算有什么不可以?难道不是顺水推舟的事情?

第二、欧元英镑日元瑞郎很高兴分一杯羹

中国几个最大贸易伙伴,东盟美国欧盟德国日本等等,中国每年四万多亿美元三十万亿人民币规模的进出口总额,不走美元通道了,其他货币都有机会难道不是?无论用人民币还是欧元英镑日元瑞郎等等结算,大家都有金融业务做,有钱挣,这对他们是不是好事儿?

对美元以外的其他货币来说,这简直就是天上掉馅儿饼的好事儿,他们该放鞭炮庆祝了!想想三十万亿人民币总额的国际贸易量,美元之外的货币都会跑北京来拜码头,争取多分一点份额,多点生意做。好不好?

当然对美元来说,恐怕到时候哭都来不及。美国正在拼命印钞,多出3万亿美元的外储要消化,原来美元占据接近世界上外储的六成份额,美元能够呼风唤雨,降低到三成,等于自己卸掉一条腿,还搞啥霸权?

第三、人民币自动成为天下各国外汇储备

储备人民币便于随时做生意,还需要动员吗?比如东南亚、欧盟国家跟我们做生意,原来大量的美元结算,现在好了,人民结算就行,当然欧元也行。但无论如何都会储备一些人民币嘛,银行金融机构会考虑。

再看美国,原本美国是不用储备人民币的,是中国人储备美元。现在每年4万亿人民币左右的生意往来,不能用美元结算支付,用人民币结算支付也不需要动员吧?颠倒过来美国人该储备人民币了,难道不是?

即便按照一般的安全标准储备,美国人手里也需要储备一到两万亿人民的外汇储备,便于保持进口中国货物的结算支付需求。手里没人民币反而心里不踏实,难道不是?美国来中国投资美元?当然不行,得用人民币!

就像美国不需要美元外汇储备一样,中国也不需要人民币外汇储备。你不觉得这种局面不正是我们所盼望和追求的格局?当然中国储备点儿欧元英镑日元瑞郎澳元加元什么的无妨,不过人民币那时候恐怕已经是很多国家的储备货币和通用结算货币了,人民币走遍天下,难道不是很过瘾吗?

本来货币政策研究还要想这招那招,其实最大的招就是脱钩美元,美国想做的事儿,你拦住他干嘛?笔者说的求之不得,真的一点没夸张!

绝大多数国家很自然储备人民币,减少美元外汇储备。任何国家储备外汇都是为了国际贸易进出口需要外汇才储备,既要考虑稳定性通用性,又要考虑实际用途。

如果稳定性通用性没问题,当然首选最大贸易伙伴的货币,因为用得最多数额最大。人民币有全球跨境结算支付体系作为保障性支撑,哪里都很好使,比欧元英镑日元等等还好使,该储备吧?

至于服务体系,大家不用太担心,只要有了市场需求,分分钟恐怕中国的大银行都想到全世界去开设分支机构,都喜欢跟当地的金融机构合作做业务。有生意不做,哪还用得着你我操心是吧?

??被逼无奈另起炉灶天经地义
最近好多年来,美国无端指责中国要挑战所谓国际秩序,无端指责中国想要撇开现有格局另起炉灶。美国真把中国剔除美元结算支付体系,那就不是中国另起炉灶,而是大家需要没美元的新体系。
亚投行、金砖国家银行这些机构去美元理所应当,更大的恐怕在后面:没有美元而包容其他货币的新的国际性银行必然诞生出来。现在的国际货币基金组织和世界银行,都是美欧体系产物,本来就与当今世界的发展格局相悖,今后更加无法骑在世界中小国家头上。
围绕人民币为中心的资本市场,自然因为需求而产生和发展起来。包括期货市场、债券市场、股票市场等等国际业态,当然对人民币的驾驭能力也提出了更高要求。人民币作为投资货币的功能,也会迅速增强。
不过大家别总想美事儿,到底是馅儿饼还是陷阱,考验责任和担当。别学美国那样让资本横行割韭菜,搞不好就是大坑。遏制过度投机,夯实国际货币本来的工具性、中立性、便利化本来面目,保持稳定性和责任感,美国有太多的前车之鉴,不可重蹈覆辙。有些人奴才做惯了,能做好主人吗?
这段时间美国总想拉一个新圈子,就是把除中国之外的其他主要国家都拉到一起,比如俄罗斯印度等等,加上七国集团,搞小团伙。能搞起来才奇怪,笔者前些天有篇文章米帝还能拼凑啥团伙?就说过这事儿,米帝成天净想着整人,不仅没好处,搞砸了美国不管不顾还得自己兜着,谁入伙啊?
所以俄罗斯故意留点悬念,但终究说没有中国参加的圈子没劲,德国的默克尔干脆直接说不去。美国一通退群就不说了,现在的圈子都搞得七零八落的,谁有兴趣入美国的新团伙费力不讨好?
真把中国的美元结算支付通道断了,美国就是自废武功,美元也就是自掘坟墓,你拦着他干啥?既然中国用不上美元,干脆不用了,用其他货币合起伙来另起炉灶,美国再说啥就是屁话。
美国拉帮结伙搞不起来了,中国顺天应人跟大家做正事儿,互通有无互利互惠不搞欺行霸市,搞起来大家有好处。不用美元地球照样转,少了捣乱分子大家恐怕会合作得更愉快,谁说不是呢?
最近针对我们的香港国安法,美国说是要掐断美国银行与香港的美元交易。香港有4400多亿的美元外汇储备,香港还有支撑美元的固定汇率联系汇率制度,这些客观上都支撑了美元霸权。正在发愁港币怎么能摆脱对美元依赖,现在好了不用愁了!
美国果真那么干,那香港的联系汇率制度也就废了,美元外汇储备也就没有意义,换成储备其他货币包括人民币欧元英镑日元等货币天经地义,到时候美元占全球外汇储备的比例进一步下降。
除对香港金融市场造成短暂冲击,阁下难道不该为美元霸权进一步下降鼓掌?中国大陆和中国香港的美元外汇储备,超过全世界美元外汇储备总额50%,美元难道不是把自己搞瘸了,那是什么?
有些人出于工作生活需要,要用美元,那没关系,走欧元通道或者其他货币通道,甚至干脆直接走人民币通道嘛,一样好使。你到美国要购物,要旅游,要学习缴学费,你还担心人家不收钱?
当然也有不便,现在的很多人民币美元双币或者多币银联卡、信用卡在美国不好使了。那也简单剔除美元的双币多币信用卡,就给很多非美国的银行带来了大量的新业务,哪个银行谁不喜欢?建立新体系是必然的。
说到底,即便美国断绝中美贸易,实际上也断不了,大不了变成转口贸易甚至最极端情况下变成走私,也绝不可能彻底断绝。毕竟两边都有很多生意短期内根本找不到替代嘛。比起生死存亡来说,所有渠道都可以。
有些有美元资产的当然要自行未雨绸缪,至于贪官污吏那些为非作歹勾当在那边藏匿财富的,送人质的,本来就不合法。最佳结果是中美两国分掉那些脏钱,那些跟普通老百姓没啥关系,国家能拿回多少是好事儿,毕竟那些钱本来就被黑掉不在国内,跟你我关系不大。
笔者以前从来不鼓励中国人持有美元资产或者在美国投资,今后也一样不鼓励,企业机构有需要的在重视安全性基础上综合考虑安排。米帝把我们当仇人一样看待,说难听一点把钱藏在那边就跟资敌没啥分别。
华侨华裔在那边,当然按照自己工作生活需要安排。大家多是希望美国别总跟中国过不去。有条件有能力有渠道的,多做点对中美有利的事儿,像章家敦余茂春之流煽风点火那样的事儿别干了,干多了会遭天谴的!

真要脱钩,阵痛当然是难免的。相互之间那么庞大的资产咋处理,后续咋持续运营,都是伤脑筋的事儿,哪边先乱套还说不定,也不是三天两天就可以转圜的。
经济问题从来不单纯是经济,货币政策又是金融的核心,当然牵涉复杂的政治博弈。真要脱钩,美国的美元金融战武器,也就失去了直接攻击的威力,自动让我们获得了隔离带和防火墙,对中国经济和金融都是好事儿。美国哪怕美元洪水滔天,也直接伤害不到我们。
还会给老百姓和国内市场带来其他很多好处,篇幅所限要是感兴趣欢迎给我留言评论,笔者再接着说。暂时告一段落,免得大家看着太累。
综合从发展上看,美元没有想象中强大。脱钩美元也就自然摆脱了美元依赖,人民币的伟大时代也才有可能到来!

??美元和美国都不靠谱!脱钩美元求之不得,想透了也就没啥好怕了!?


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文章转载自微信公众号:爱特龙江

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